Neste post, fizemos uma compilação de 5 tipos de investimentos diferentes para impulsionar sua startup dependendo do estágio em que se encontra.

Fases e rodadas de investimento de uma StartUp

Uma startup passa por diferentes etapas e para cada uma existe um tipo de investimento que a ajudará a impulsionar seu crescimento. De modo geral, os investimentos para arranque e crescimento são os mais necessários na abertura de uma empresa e aqueles associados a um maior risco.

Por isso, ao buscar um modelo de financiamento para sua startup, muitas dúvidas podem surgir. Existem muitos tipos de financiamento que podem ajudar a sua startup a decolar e vários fatores que devem ser levados em consideração para escolher aquele que melhor se adequa.

Para financiar as diferentes etapas de crescimento de uma Startup, por exemplo, é muito comum falar de rodadas de investimentos. Cada rodada de investimentos é uma nova busca por investidores que serão utilizados para os empreendimentos e projetos.

Neste sentido, quanto mais jovem for a empresa, menos desenvolvido é o modelo de negócio e quanto menor for a sua base de clientes, maior é o risco de investir nela. Assim, os diferentes tipos de investidores que listamos se dedicam a investir nas diferentes etapas do ciclo de vida da empresa, especializando-se em uma determinada fase e buscando diferentes retornos e formatos de participação em uma startup.

Para se tornarem atraente aos olhos dos investidores, as empresas devem:

• demonstrar o real potencial de desenvolvimento da empresa no mercado e a sua sustentabilidade econômica;
• ilustrar o mercado-alvo que a empresa almeja, como pretende enfrentar a concorrência, os métodos de penetração no mercado.
• incluir um plano financeiro que se auto preencherá com a entrada de custo, preço, quantidades previstas e despesas gerais e de pessoal, o que permitirá à empresa planear a sua atividade.

Se interessou? Então veja as alternativas de acesso ao capital para o seu empreendedorismo. Boa Leitura!

1. Investimento Seed [Capital Inicial]

Investimento Seed também conhecido como capital inicial é o financiamento necessário para começar uma Startup ne cobrir os custos iniciais, como propostas de negócios e pesquisas. Também pode financiar uma prova de conceito, que demonstra que uma ideia de negócio é viável.

Em suma, o capital inicial é a rodada inicial de financiamento que uma empresa recebe para começar, visto que em seus estágios iniciais, uma empresa pode não ter uma reputação estabelecida ou mesmo um produto ou serviço tangível para atrair investidores como capitalistas de risco e bancos.

Normalmente, com apenas uma ideia a reboque, os fundadores que buscam o investimento Seed contam com amigos próximos, família e suas economias para financiar os custos iniciais do negócio para desenvolver seu conceito.

O capital inicial é frequentemente usado para pagar por:

• planos de negócios;
• pesquisa de mercado;
• desenvolvimento de protótipo;
• aluguel de escritório;
• equipamento;
• custos legais;
• custos de patente;
• folha de pagamento da equipe inicial.

É comum que o investimento seja feito por meio das incubadoras de empresas, mas nada impede que esse tipo de investimento seja feito tanto por pessoas físicas como pessoas jurídicas. Depois que um negócio é estabelecido após o estágio de semente, uma empresa pode obter investimentos de capitalistas de risco, investidores anjo e instituições financeiras.

2. Investidores anjos

O Investimento Anjo ou Business Angel pode ser uma pessoa privada ou coletiva. O uso desse tipo de arrecadação de fundos é particularmente adequado durante os primeiros estágios da vida da startup. Frequentemente, o próprio Business Angel é um empresário que considera a ideia da Startup particularmente interessante e promissora.

Na maioria dos casos, um investidor anjo é um empresário ou executivo de sucesso em seu campo. Depois de acumular uma quantia considerável de dinheiro, ele reserva parte de suas reservas para investir em novos – e potencialmente lucrativos – projetos.

São agentes privados que fornecem capital ou outros recursos aos empreendimentos, em troca de uma participação acionária. O modelo é atraente, mas encontrar um anjo e ser financiado pode ser a parte complicada.

O que os investidores anjos procuram

As redes anjo procuram empresas que se encontram em fase inicial de expansão, que já passaram por um processo de:

• ideia;
• validação;
• protótipo;
• entrada no mercado.

Isso significa que esses investidores procuram capital para expandir os seus modelos de negócio já validados e comprovados. De modo geral, as empresas que usam a tecnologia são as mais desejadas pelo ecossistema empreendedor.

3. Aceleradoras

As aceleradoras de startups dão as boas-vindas às empresas em suas matrizes para iniciar programas reais de treinamento e suporte. Além de determinar a estratégia operacional, os aceleradores oferecem ferramentas e recursos para implementar a ideia de negócio em um curto espaço de tempo, daí o termo “acelerador”.

Via de regra, os aceleradores de startups são representados por organizações públicas ou privadas que constroem caminhos de crescimento voltados para empresas jovens e inovadoras. Nesses espaços, as empresas obtêm todas as ferramentas e recursos para atingir rapidamente determinados objetivos estratégicos, muitas vezes cruciais para o sucesso geral da ideia de negócio. Normalmente, os serviços obtidos são pagos com ações do capital da empresa ou minoritários, cujo percentual varia de acordo com o valor de entrada no mercado.

4. Venture Capital [Capital de Risco]

O Capital de Risco (VC) consiste na disponibilização de capital por fundos de investimento ou empresas especializadas. Os capitalistas de risco são investidores institucionais que investem em startups e aumento de escala na mudança de entrada no capital social.

O capital de risco é uma operação de investimento no capital de empresas não cotadas que vão ser criadas ou que acabam de ser criadas e que são portadoras de um projeto inovador ou com elevado potencial de crescimento. O objetivo das organizações de capital de risco é obter ganho de capital a curto ou médio prazo, ou seja, ao final da fase de lançamento da empresa.

Vale destacar também que a participação no capital da empresa não se destina a ser permanente. Além disso, as ações ou valores mobiliários detidos por essas empresas se destinam a ser revendidos (aos sócios iniciais, ou a investidores, ou a uma sociedade de capital de desenvolvimento, etc.). Como se pode verificar, estas operações de participação em empresas muito jovens e ainda não rentáveis ​​apresentam o risco de perdas financeiras, quer ao nível da revenda, quer pela impossibilidade de revenda dos títulos.

5. Crowdfunding

Crowdfunding – ou financiamento participativo – é uma solução de financiamento para a criação de uma empresa ou projetos de aquisição e desenvolvimento. O crowdfunding é uma das formas de captação de recursos mais utilizadas por startups, pois permite captar recursos por meio das plataformas, envolvendo multidões inteiras em busca de capital.

O crowdfunding permite que um fundador de uma startup entre em contato com financiadores (principalmente pessoas físicas) que atuam em uma abordagem filantrópica (para ajudar projetos que “têm significado”). Geralmente é usada para complementar outras ferramentas de financiamento, como empréstimos bancários, microcrédito, etc. É também uma forma de construir uma comunidade ao seu redor que apoie a startup.

Hoje, existem inúmeras plataformas. Alguns são generalistas e estão interessados ​​em todos os tipos de projetos. Outros se dedicam a determinados tipos de projetos: culturais, sociais, ambientais, inovadores, digitais, etc.

---

Gostou deste artigo? Nós da aDoc publicamos conteúdos novos todas as semanas sobre o universo jurídico, tecnologia e empreendedorismo.