De acordo com as últimas pesquisas realizadas pela Forbes, o setor bancário é um dos principais mercados verticais, com forte potencial de crescimento no que diz respeito ao investimento em TI. Isso não é surpresa, dada a enorme quantidade de transações que os bancos realizam diariamente e os esforços que fazem para otimizar seus processos.
No entanto, apesar dos avanços no gerenciamento e transmissão de dados, a maioria das comunicações internas ou externas com diferentes bancos ou clientes ainda é baseada em papel. Esses documentos confidenciais são geralmente armazenados usando um software obsoleto com opções de acessibilidade limitadas.
Então, como automatizar processos de serviços bancários e financeiros envolvendo documentos para aumentar a capacidade e reduzir custos?
É exatamente isso que vamos usar neste artigo. Para começar, vamos falar brevemente sobre os desafios que as instituições financeiras enfrentam em relação à criação, armazenamento e fluxos de trabalho relacionados à documentos.
Principais desafios quando se trata de documentos
Bancos e empresas de serviços financeiros, incluindo empresas de investimento, bancos comerciais ou de varejo, estão inundados com todos os tipos de documentos, desde formulários de integração de clientes a solicitações de hipotecas e muito mais. Como parte de seus esforços de transformação digital, eles procuram automatizar o processamento de documentos financeiros – potencialmente milhões deles.
Neste sentido, a automação inteligente de documentos oferece benefícios significativos, incluindo:
Expansão de capacidade: receita crescente sem despesas crescentes.
Melhorias no tempo de ciclo: processar documentos 80% mais rápido.
Aumentar a eficiência: liberar o tempo dos funcionários para iniciativas de maior valor.
Captura de conhecimento: codifique e agilize processos.
Competir de forma eficaz: com startups e fintech semelhantes.
Satisfação do cliente: melhora os tempos de resposta.
Ou seja, a automação inteligente muda a equação, permitindo aos bancos ir além e agregar valor imediato às empresas de serviços financeiros. Veja agora esses e outros benefícios em detalhes!
Principais benefícios da automação para instituições financeiras
1. Expansão da capacidade
A automação aumenta a produtividade dos funcionários em até 4x, permite que a empresa aumente a receita com o quadro de funcionários existente.
2. Melhorias no tempo de ciclo
A automatização de processos manuais permite que as empresas trabalhem com mais rapidez e, ao mesmo tempo, aumenta a precisão.
3. Aumentar a eficiência
Tirar as tarefas rotineiras de um funcionário libera tempo para um trabalho mais gratificante que também é mais valioso para a instituição. Com fluxos de trabalho automatizados, é mais ágil e eficiente atribuir cada fluxo de trabalho, pois os funcionários encontram facilmente os documentos e as informações de que precisam, seguindo protocolos e procedimentos definidos.
4. Captura de conhecimento
A automação exige que as empresas codifiquem processos que foram executados por anos sem um acordo formal sobre como o processo deveria acontecer. Nesse processo, as empresas geralmente conseguem agilizar o processo e torná-lo mais eficiente.
5. Competir de forma mais eficaz
A automação torna as organizações mais competitivas. Com um software de automação ágil, o cliente terá a possibilidade de reduzir significativamente o tempo de espera e, consequentemente, aumentar a satisfação do cliente. Da mesma forma, os clientes poderão assinar eletronicamente diferentes tipos de documentos bancários, o que mais uma vez resulta em economia de tempo para os clientes.
6. Benefícios ambientais
Mudar para um sistema de documentos também envolve benefícios óbvios para o meio ambiente. O consumo de papel é reduzido de forma notável, o que implica um declínio no corte de árvores, resíduos e sucata de produtos químicos.
7. Regulamentações e conformidade
Todos os bancos devem cumprir as normas legais e acompanhar as constantes mudanças que ocorrem neste campo. No entanto, isso pode ser difícil quando a maioria dos documentos está em papel e a conformidade com esses regulamentos é monitorada manualmente. O software de automação de documentos seguro atende a todos esses requisitos, protegendo com eficiência os dados do cliente.
8. Trilhas de auditoria eletrônica
Os bancos realizam auditorias internas e externas para garantir que estão cumprindo as regulamentações relevantes e manter um registro preciso de todas as transações financeiras. Essas auditorias são realizadas de forma mais eficiente e livre de erros quando se utiliza a automação adequada, que permite monitorar todas as transações realizadas com um determinado tipo de dado.
Conclusão
Portanto, criar documentos com mais eficiência tornou-se um dos principais objetivos dos bancos. Quer seja motivado pela necessidade de agilizar os processos centrais (por exemplo, concessão de empréstimos ou abertura de contas) ou atender aos requisitos específicos da organização, a implementação de um software de automação de documentos é absolutamente essencial para o bom funcionamento de qualquer instituição bancária.
No mundo financeiro e bancário, isso significa que seus funcionários terão mais tempo para se dedicar a esforços estratégicos que proporcionam a você uma vantagem competitiva. Desta forma, a organização poderá aproveitar melhor os recursos e atribuí-los a tarefas mais importantes graças à grande economia de tempo.
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